刑事局與兆豐銀行合作反詐騙 加強信貸流程風險控管

刑事局跟兆豐銀行合作加強信貸流程風險控管,提供詐騙犯罪情資及樣態給兆豐銀行,建立信貸防詐機制,申貸民眾可利用自動化系統比對詐騙情資,篩查詐騙風險。

刑事局與兆豐銀行合作信貸防詐機制。(圖/警方提供)
刑事局與兆豐銀行合作信貸防詐機制。(圖/警方提供)

根據警政署統計,2023年「假投資」詐騙案件的財損金額高達53.4億元,占整體詐騙財損的六成,並已連續三年成為詐欺財產損害第一名,這類詐騙常以「加入群組交流學習」和「專人到府取款」為誘餌,甚至冒用名人名義在社群媒體或通訊軟體中成立投資群組,廣發簡訊吸引民眾加入,誘使受害者下載偽冒的投資APP,最終導致財產損失。

刑事局為加強攔阻詐騙被害款項,建議兆豐銀行除了自動化系統比對,也請銀行在電話照會階段主動關懷客戶,提醒投資可能存在的風險,藉此提升民眾的警覺性,可提高風險防控能力。

刑事局表示,此次和兆豐銀行的合作可帶來龐大的正面效益,呼籲民眾進行任何投資前,應透過官方途徑核實投資平台的合法性,避免輕信網絡上的虛假資訊,尤其應警惕那些聲稱有「高獲利機會」或「低投資風險」的投資資訊。

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