國銀攻AI理財 優惠戰開打

機器人理財大戰進入白熱化。金管會公布，截至今年7月底，從事自動化投資顧問服務規模前三大銀行分別為國泰世華銀行、第一銀行、兆豐銀行，其中，國泰世華銀資產規模逾20億元、市占率逾21％，一銀也有15.47億元、市占逾16％，兆豐銀逾10億元、市占逾11％，除了前三大行，中信銀、永豐銀也相當積極搶市。

國泰世華銀指出，智能投資自推出以來規模穩健成長，已連續5年呈現雙位數成長，統計至今，資產管理規模較去年同期約成長一成，近三年成長近六成且投資者年齡分布廣泛，從20歲到65歲以上都有，不僅年輕人使用，也吸引退休族群，其中又以25至45歲族群對於智能投資的接受度最高，比例超過5成。

一銀指出，「e-First智能理財」突破15億元於公股銀行排名第一，目前投資人數逾6萬人，以晨星智慧模組挑選8至10檔基金組合，為投資人規劃適合的投資組合建議，並每季檢視市場狀況調整內容，提供再平衡建議。

兆豐銀的「兆豐銀機器人理財e把兆」近期則祭出ETF投資組合第三季優惠活動，每人限1筆再平衡手續費0元及信託管理費0元，單筆投資最低只要美元500元、定期定額投資最低為美元100元，優惠至9月30日止。

中信銀行指出，「智主投」今年前7月銷量較去年同期成長高達343％，「智主投」自2022年4月上線以來，連兩年銷量皆以300至500％的幅度成長。

自今年5月底調查「智主投」新申購客戶樣態，發現男女比例各半，且以40歲以下客戶逾六成，對年輕人具有吸引力，以掌握未來趨勢為目標的「創新投資組合」最受青睞。現透過中信網路銀行、中國信託行動銀行 APP進行定期定額「智主投」任一投資組合，可享該筆終身免申購手續費和免信託管理費優惠，不限筆數。

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