【美股教戰室】熱門美股ETF大盤點！用美股投資全球股市怎麼買？新手挑選美股ETF全攻略

股神巴菲特曾多次建議一般投資人，不要妄想透過買低賣高來贏過大盤報酬，買進 ETF 是最簡單、最穩健的投資方式，那麼我們想投資美股 ETF 有哪些選擇？該怎麼買？該如何挑選？本篇Yahoo奇摩財經編輯室將介紹適合新手入門的美股 ETF，希望能幫助大家在美股中找到適合的投資標的！

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投資美股大盤的 ETF：SPY、IVV、VOO

由於 S&P500 指數（^SPX）的成分股納入「美國市值前 500 大的上市公司」，大約占美國股市總市值約 80% 左右，因此投資追蹤 S&P 500 指數的 ETF，等於一口氣買進美國前 500 大企業，以下為規模最大的 3 檔 ETF：

• SPDR標普500指數ETF（SPY）

  • 總管理費用：0.0945%

  • ETF規模：562,499.79(百萬美元)(2024/07/31)

  • 配息頻率：季配

  • 追蹤指數：標普500指數

• iShares核心標普500指數ETF（IVV）

  • 總管理費用：0.03%

  • ETF規模：521,628.88(百萬美元)(2024/08/30)

  • 配息頻率：季配

  • 追蹤指數：標普500指數

• Vanguard標普500指數ETF（VOO）

  • 總管理費用：0.03%

  • ETF規模：1,200,000.00(百萬美元)(2024/07/31)

  • 配息頻率：季配

  • 追蹤指數：標普500指數

SPY、IVV、VOO 這三檔 ETF 都是追蹤標普 500 指數，因此根據上圖，可以看到三檔的走勢幾乎是重疊的，只是在管理費用上，SPY 會比 IVV 和 VOO 來得高一點，投資人可以此作為參考。

投資美國各產業龍頭股的 ETF：DIA

由於道瓊指數（^DJI）的成分股納入「美國 30 家最知名的藍籌股」，且大多都是大家耳熟能詳的各產業龍頭，包含蘋果（AAPL）、微軟（MSFT）、VISA（V）、亞馬遜（AMZN）、麥當勞（MCD）等，因此投資追蹤道瓊指數的 ETF，等於一口氣買進美國最大或最知名的 30 家龍頭公司，而 DIA 是美國唯一一檔追蹤道瓊指數的 ETF：

• SPDR道瓊工業平均指數ETF（DIA）

  • 總管理費用：0.16%

  • ETF規模：34,775.50(百萬美元)(2024/07/31)

  • 配息頻率：月配

  • 追蹤指數：道瓊工業平均指數

投資美國大型科技股的 ETF：QQQ、ONEQ

由於那斯達克指數（^IXIC）的成分股大約有一半集中在高科技和 IT 相關產業，其中那斯達克 100 指數（Nasdaq 100）再篩選出市值最大的 100 家公司，且不包含任何金融股，因此科技類股的純度更高，投資追蹤 Nasdaq 100 指數的 ETF，等於一口氣買進美國前 100 間具發展潛力的科技大廠。

• Invesco那斯達克100指數ETF（QQQ）

  • 總管理費用：0.20%

  • ETF規模：288,535.20(百萬美元)(2024/08/30)

  • 配息頻率：季配

  • 追蹤指數：那斯達克指數100指數

• Fidelity納斯達克綜合指數ETF（ONEQ）

  • 總管理費用：0.21%

  • ETF規模：6,700.00(百萬美元)(2024/07/31)

  • 配息頻率：季配

  • 追蹤指數：那斯達克綜合指數

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投資全世界股票的 ETF：VT、ACWI、IOO

若沒有特別看好單一市場或產業，那麼用一檔 ETF 買下全世界的股票是一個好選擇，除了可以讓全世界的企業替你賺錢，還能有效分散風險，

其中 VT 投資全球 40 多個國家的股票，包含已開發市場與新興市場，像日本、中國、印度、台灣等全球股市都在內，成分股高達 9000 多檔，雖然說 VT 可以一口氣買進全球的股市，但是其中有 6 成集中在美國市場。

ACWI 與 VT 性質相似，但兩檔最大的不同在於 ACWI 的持股數量僅有 2000 多檔，幾乎不投資小型股，因此成分股相對較集中，而 IOO 則是包含已開發市場與新興市場中的 100 大市值股票，也就是能一次買進全球前百強的大企業，但相較於 ACWI 與 VT 無法最大化的分散風險。

• Vanguard全世界股票ETF（VT）

  • 總管理費用：0.07%

  • ETF規模：50,700.00(百萬美元)(2024/07/31)

  • 配息頻率：季配

  • 追蹤指數：富時全球全市場指數

• iShares MSCI全世界ETF（ACWI）

  • 總管理費用：0.32%

  • ETF規模：18,680.58(百萬美元)(2024/08/30)

  • 配息頻率：半年配

  • 追蹤指數：MSCI ACWI Index

• iShares全球100（IOO）

  • 總管理費用：0.4%

  • ETF規模：6,086.00(百萬美元)(2024/08/30)

  • 配息頻率：半年配

  • 追蹤指數：S&P Global 100 Index

觀察上圖，紅線為 S&P500 指數，橘線為 IOO，黃線為 ACWI，藍線為 VT，雖然全球股票型 ETF 能一次投資全世界的股票，但拉長時間來看，歷史報酬還是以投資美股大盤的 SPY 較高，而且基本上美股跌全球股市也會跟著跌，因此不代表分散投資就一定安全。

不過其中 VT 的管理費用僅 0.07% 很低，若能用較低成本就能參與全球股市成長，對於美股新手或是沒時間研究股市的懶人來說，或許是一個不錯的入門磚。

投資美國中小型股的ETF：IJH、IJR、IWM

由於追蹤美股大盤 ETF 大多是以市值加權，所以大型股的比重較高，就算成分股中有表現亮眼的中小型股，也很難影響到整體報酬，因此在多頭市場中，若期待中小型股的漲幅可比大型股來得強，即可買進追蹤美股中小型股指數的 ETF ，主要有以下這 3 檔：

• iShares核心標普中型股指數ETF（IJH）

  • 總管理費用：0.05%

  • ETF規模：89,662.43(百萬美元)(2024/08/30)

  • 配息頻率：季配

  • 追蹤指數：標普中型股400指數

• iShares核心標普小型股指數ETF（IJR）

  • 總管理費用：0.06%

  • ETF規模：86,785.22(百萬美元)(2024/08/30)

  • 配息頻率：季配

  • 追蹤指數：標普小型股600指數

• iShares羅素2000 ETF（IWM）

  • 總管理費用：0.19%

  • ETF規模：70,848.73(百萬美元)(2024/08/30)

  • 配息頻率：季配

  • 追蹤指數：羅素2000指數

美股 ETF 怎麼買？

想要投資美股 ETF，主要可以透過複委託或海外券商兩種管道：

1、國內券商複委託

投資人只要透過國內券商的複委託功能下單（例如富邦證券、永豐證券、國泰證券等），就能直接買進美股 ETF，操作方式跟買賣美股相同。

2、海外券商

投資人可以自行在海外開設帳戶，並且透過海外券商就能直接買進美股 ETF，最常見的海外券商包括 Firstrade、 IB盈透證券以及嘉信證券，手續費相對較低廉。

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挑選美股 ETF 要注意什麼？

1、ETF 內扣費用

內扣費用指的是 ETF 在追蹤標的指數時，需要支付的成本，也稱「總費用率」，ETF 內扣費用不像手續費或稅費等是一次性成本，投資時間愈長、內扣費用就愈高，如果選擇的 ETF 內扣費用過高，長期下來必定會影響到投資的報酬率，因此投資人在美股 ETF 之前，千萬別忽略了這筆隱藏成本，才能夠提高獲利的機會。延伸閱讀》ETF的隱藏成本！什麼是內扣費用？複利效應差很大！

2、ETF 折溢價

「ETF 淨值」即是將成分股中的市值加總後除以發行單位數，「ETF 市價」則是市場上買賣 ETF 的價格，然而市價和淨值並不是完全同步的，兩者之間的落差會造成 ETF 折價、溢價的狀況：

• ETF 折價（discounts）：折溢價率呈現負數

「ETF 折價」表示目前市場價格低於淨值（合理價值），因此想撿便宜的投資人，可趁 ETF 折價的時候抓住進場機會，若是手上有 ETF 想賣出則建議再等等。

• ETF 溢價（premiums）：折溢價率呈現正數

「ETF 溢價」表示投資人願意用比淨值更高的價格買進，因此當 ETF 呈現溢價的時候，想要入手的投資人可等到溢價幅度收斂時再買進，避免「買貴」的風險，不過，溢價也代表這檔 ETF 被市場看好、有投資潛力，願意花高價卡位，投資人可仔細研究是否真的值得追高。

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市場上對 ETF 折溢價的合理幅度看法不一，合理範圍大約落在 -1％ ～ +1％ 之間，以上圖為例，可以看到 SPY 呈現折價 -0.05%，表示市場價格低於淨值，現在進場可能有機會撿到便宜。

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（核稿編輯：劉凱銘）

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